+7 866 222-94-07   ⋅   Нальчик

Регулятор напомнил аудиторам, как выявлять сомнительные операции

9 августа 2023

Точно оценивайте уровень риска клиента

На уровень риска влияют множество факторов: 

  • результаты идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициара;
  • специфика сектора экономики, в котором работает компания;
  • ее организационная структура;
  • вид используемых продуктов и услуг;
  • операции, которые проводит клиент, их соответствие заявленному виду деятельности. 

Уделяйте внимание операциям с бюджетными средствами

Государство особо контролирует операции с бюджетными средствами. Аудиторы и аудиторские компании должны уделять им повышенное внимание, чтобы вовремя выявлять вывод денег или их незаконное использование при проверке документов аудируемых лиц.

Применяйте в работе рекомендации регулятора

В личном кабинете Росфинмониторинг регулярно выкладывает аналитику и рекомендации по работе с клиентами:

  • результаты национальной и секторальной оценки рисков;
  • типологии и схемы с описанием признаков необычных операций;
  • информационные письма с разъяснениями. 

Проверьте внутренние процедуры после разъяснений регулятора

Информационное сообщение Минфина и Росфинмониторинга от 01.08.2023 г. можно изучить здесь.

  1. Пересмотрите процедуры внутреннего контроля, которые применяются в оценке уровня риска.
  2. Проверьте, учтены ли в них все рекомендации регулятора. 
  3. Если что-то упустили, внесите изменения и дополнения в организацию системы внутреннего контроля и оценку уровня риска клиентов. Это повысит точность выявления подозрительных операций. 

Контур.Призма поможет быстро провести идентификацию и скоринг клиента. Сервис оценит уровень риска автоматически, при расчете учтет более 70 критериев. И сформирует анкету по всем требованиям 115-ФЗ. Ее можно скачать в любой момент и предъявить регулятору.

Источник: https://kontur.ru/prizma/news/45206-vyyavlyat_somnitelnye_operacii


Другие новости

6 декабря

Рассказываем, что улучшилось в программе для абонентов и операторов.

6 декабря

До 1 января 2025 года государственные, муниципальные и федеральные унитарные предприятия (ГУП, МУП и ФГУП) обязаны провести реорганизацию или ликвидацию согласно ст. 3 Федерального закона от 27.12.2019 № 485-ФЗ. Если предприятие не выполнит требование, его ликвидируют через суд по иску антимонопольного органа.

5 декабря

Новую опцию сервиса анонсировали на форуме ЭДО в Москве.

28 ноября

Это позволит владельцу сертификата сэкономить время и получить больше возможностей для работы с документами и отчетностью.